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保险资产管理协会:上半年保险资金运用呈现三个特点 股市k线图

时间:2021-02-23 14:13:25作者:佚名

8月3日,上海证券报从中国保险资产管理协会(以下简称“协会”)获悉,协会近日会同策略委员会、研究委员会召开了2020年第二季度保险资金运用情况分析会。

上半年保险资金运用方面,根据协会数据,截至2020年6月,保险资金运用余额为20.13万亿元。其中,银行存款2.82万亿元,占比13.99%,比上年末增长0.37个百分点;债券6.97万亿元,占比34.63%,比上年末增长0.07个百分点;股票和证券投资基金总额2.68万亿元,占比13.33%,比去年底增长0.18个百分点。

上半年保险资金运用呈现三个特点。一是抓住窗口期,加快固定收益资产配置。年初,当利率相对较高时,增加超长期国债和地方债务的配置。在5月份市场利率的反弹中,增加了长期地方政府债券。二是把握股市的结构性机会,加强对行业和个股研究的深度和广度,加大股权浮动利润的实现。三是加强风险管控,加大信用风险筛查力度,重点加强疫情严重地区近期涉债项目持续跟踪。

与会者普遍认为,慢牛市场值得期待,市场波动性加大。“这期间债券市场上涨明显,国内债券市场利率最低的时期已经过去。股市友好,部分股票还有投资价值。”该协会会长、太康资产战略委员会主席兼首席执行官段表示。

此外,参与者认为保险资金的使用存在一定的风险和困难。比如在资产负债管理方面,面临着资产重组的压力。再比如,利率下调对债务侧和资产侧的影响都很大。

在信用风险方面,PICC集团投资管理部总经理余英杰表示,下半年要注意信用风险的上升。“一些企业的信用风险逐渐爆发,我们坚持今年不降信用评级的策略,优化信用结构。”

关于市场普遍关注的股权投资,复星保诚人寿总裁助理兼首席投资官孟浩指出,股权市场不断分化,高波动性成长股大幅上涨,低波动性成长股增速相对较低。“由于保险公司的配置主要集中在大盘股蓝筹股上,这也给保险公司的股权配置带来了相对较大的挑战。”

保险基金下一步将如何应对挑战?与会者指出,在重大资产配置中,要注意资产与负债的匹配,平衡风险与收益。在固定收益、股权和另类投资方面,要坚持长期投资和价值投资。

平安人寿副总经理孟森也提出,要从上至下研究预测宏观利率和信贷,确保极端情况下的偿付能力和风险在预定的风险偏好范围内。在战术投入阶段,一是关闭入口,二是加大投入后的动态监控。


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